热点资讯
相关资讯
国联养老方针日历2045三年混杂(FOF): 国联养老方针日历2045三年握有期混杂型发起式基金中基金(FOF)基金居品而已摘记更新
发布日期：2024-11-02 03:19 点击次数：135
|
国联养老方针日历2045三年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）基金居品而已摘记更新
国联养老方针日历2045三年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）基金居品而已摘记更新
编制日历：2024年10月16日
送出日历：2024年10月24日
本摘记提供本基金的伏击信息，是招募阐述书的一部分。
作出投资决定前，请阅读好意思满的招募阐述书等销售文献。
一、 居品大要
国联养老方针日历2045三年握有
基金简称 基金代码 015639
混杂发起（FOF）
基金管理东说念主 国联基金管理有限公司 基金托管东说念主 招商银行股份有限公司
上市来往所及上
基金合同成效日 2022年10月27日 暂未上市
市日历
基金类型 基金中基金 来往币种 东说念主民币
每个绽开日，方针日历到期前每笔认购/
运作时势 其他绽开式 绽开频率
申购的基金份额需至少握有满三年
基金司理 启动担任本基金基金司理的日历 证券从业日历
丁鹏飞 2023年08月04日 2016年06月01日
方针日历到达后即2046年1月1日起，本基金变更为"国联添福混杂型基金中基金（FOF）"，本基金
其他 不再诞生每份基金份额的最短握有期。关于2046年1月1日基金转型之前已说明的份额，自转型之
后，不再受最短握有期限适度，亦可恳求赎回。
二、 基金投资与净值阐述
（一）投资方针与投资战略
本基金是收受方针日历战略的基金中基金，方针日历为 2045年12月31日。本基金在严格适度风险的前
提下，通过科学的大类钞票成立，投资于多种具有不同风险收益特征的基金等金融器用，并跟着方针日
投资方针
期的周边逐渐裁减本基金举座的风险收益水平，以寻求基金钞票的遥远沉静升值。
方针日历到期后，本基金将在严格适度风险的前提下，力图获取遥远结识的投资收益。
本基金的投资范畴为具有邃密流动性的金融器用，包括经中国证监会核准或注册的公开召募证券投资基
金（含QDII基金、香港互认基金），国内照章刊行或上市的股票（含创业板偏激他经中国证监会核准上
市的股票）、存托把柄、港股通地点股票、债券（包括国债、央行单据、地方政府债、政府因循债券、
政府因循机构债券、短期融资券、超短期融资券、中期单据、金融债券、企业债券、公司债券、公开发
行的次级债、可调度债券（含可分袂来往可转债）、可交换债券、证券公司短期公司债券等）、钞票支
握证券、债券回购、银行入款、同行存单、货币阛阓器用以及法律法律讲解或中国证监会允许基金投资的其
他金融器用（但须合适中国证监会关系章程）。
投资范畴 本基金不投资于股指期货、国债期货和股票期权。如法律法律讲解或监管机构以后允许基金投资其他品种的，
基金管理东说念主在执行顺应方法后，不错将其纳入投资范畴。
本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募的证券投资基金（含QDII基金、香港互认基金）
的比例不低于基金钞票的80%，其中投资于股票（含存托把柄）、股票型基金、混杂型基金和商品基金
（含商品期货基金和黄金ETF）等品种的比例统统不跳跃基金钞票的60%；投资于港股通地点股票的比例
不跳跃股票钞票的50%；投资于货币阛阓基金的比例不跳跃基金钞票的15%。本基金握有的现款或到期日
在一年以内的政府债券不低于基金钞票净值的5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申
购款等。
主要投资策 1、钞票成立战略；2、基金投资战略；3、股票投资战略；4、港股通地点股票投资战略；5、存托把柄
略 投资战略；6、债券投资战略； 7、可调度债券及可交换债券投资战略；8、钞票因循证券投资战略；9、
国联养老方针日历2045三年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）基金居品而已摘记更新
证券公司短期公司债券投资战略。
功绩比较基 （中证800指数收益率×90%+中证港股通详尽指数（东说念主民币）收益率×10%）×X+中债详尽指数收益率×
准 （1-X），其中X的取值详见《招募阐述书》第九部分了解详备情况。
本基金属于主动管理混杂型FOF基金，遥远预期风险与预期收益低于股票型基金和股票型基金中基金、
高于债券型基金、货币阛阓基金、债券型基金中基金和货币型基金中基金。同期，本基金为方针日历基
风险收益特 金中基金，2045年12月31日为本基金的方针日历，举座风险和收益水平会跟着方针日历的周边而逐渐降
征 低。
本基金可投资香港连络来往所上市的股票，将濒临港股通机制下因投资环境、投资地点、阛阓轨制以及
来往法律讲解等各异带来的私有风险。
（二）投资组联合产成立图表／区域成立图表
（三）自基金合同成效以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图
注：本基金合同成效往时按践诺存续期琢磨，不按系数这个词当然年度进行折算。
三、 投成本基金波及的用度
（一）基金销售关系用度
国联养老方针日历2045三年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）基金居品而已摘记更新
以下用度在申购／赎回基金经由中收取：
用度类型 份额（S）或金额（M）/握有期限（N） 收费时势/费率 备注
M＜100万 0.12% 待业金客户
M≥500万 1000.00元/笔 待业金客户
申购费（前收费）
M＜100万 1.20% 非待业金客户
M≥500万 1000.00元/笔 非待业金客户
N＜7天 1.50%
赎回费
N≥180天 0.00%
（二）基金运作关系用度
以下用度将从基金钞票中扣除：
用度类别 收费时势/年费率或金额 收取方
管理费 0.90% 基金管理东说念主和销售机构
托管费 0.20% 基金托管东说念主
审计用度 20,000.00 司帐师事务所
信息暴露费 0.00 章程暴露报刊
基金合同成效后与基金关系的讼师费、仲裁费和诉讼费；基金份额握有东说念主
大会用度；基金的证券来往用度、基金投资其他基金产生的关系用度，但
法律法律讲解梗阻从基金财产中列支的以外；基金的银行汇划用度；基金的账
其他用度 关系做事机构
户开户用度，账户调治用度；因投资港股通地点股票而产生的各项合理费
用；按照国度筹谋章程和基金合同商定，不错在基金财产中列支的其他费
用。
注：
为预估值，最终践诺金额以基金依期敷陈暴露为准。
（三）基金运作详尽用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在握偶而间，投资者需支拨的运作费率如下表：
基金运作详尽费率（年化）
注：基金管理费率、托管费率、销售做事费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次
基金年报暴露的关系数据为基准测算。
四、 风险揭示与伏击教唆
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能耗损投成本金。
投资有风险，投资者购买基金时应追究阅读本基金的《招募阐述书》等销售文献。
国联养老方针日历2045三年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）基金居品而已摘记更新
本基金为基金中基金（FOF），与日常证券投资基金不同：即本基金主要投资于证券投资基金，
但最终风险开端于阛阓风险最终开端于股票阛阓、债券阛阓以及部分商品阛阓价钱的波动。投资于
本基金的主要风险包括：
国证监会照章核准或注册的公开召募的证券投资基金（含QDII基金、香港互认基金）的比例不低于
基金钞票的80%。本基金投资方针的终了开发在被投资基金投资方针终了的基础上。淌若由于被投资
基金管理东说念主未能终了投资方针，则本基金存在够不上投资方针的风险。本基金所握有的基金可能面
临的阛阓风险、信用风险、管理风险、流动性风险、操作和时间风险、合规性风险以偏激他风险等
将胜仗或转折成为本基金的风险。本基金所投资或握有的基金份额闭幕或暂停申购/赎回、暂停上市
或二级阛阓来往停牌，本基金可能暂停或闭幕申购、暂停或减慢赎回业务。（2）风险收益特征变化
的风险：本基金的方针日历为2045年12月31日，从基金合同成效日起至方针日历到期日止，本基金
的预期风险与预期收益水平将跟着时候的荏苒逐渐裁减，投资者应尽头存眷本基金风险收益特征的
变化情况，选拔在风险收益特征合适本东说念主需求的前提下投成本基金。（3）撤职既定投资比例适度无
法生动调整的风险：本基金在不同期期均设定了职权类钞票与非职权类钞票的成立投资比例范畴，
并在此设定的范畴内进行钞票成立。当阛阓环境发生变化时，本基金由于需撤职既定的投资比例限
制可能难以根据那时阛阓环境生动调整，濒临基金净值产生较大波动以及钞票耗损的风险。（4）投
资QDII基金的风险；（5）基金承担用度比其他日常绽开式基金高的风险； （6）赎回资金到账时候、
估值、净值暴露时候较晚的风险；（7）钞票因循证券投资风险；（8）港股阛阓投资风险；（9）存
托把柄的投资风险；（10）在最短握有期资金不成赎回及调度转出的风险。
再投资风险。
（二）伏击教唆
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本质性判断或保证，
也不标明投资于本基金莫得风险。
基金管理东说念主依照恪称牵涉、淳厚信用、严慎奋发的原则管理和愚弄基金财产， 但不保证基金一
定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额握有东说念主和基金合同确当事东说念主。
基金居品而已摘记信息发生紧要变更的，基金管理东说念主将在三个职责日内更新，其他信息发生变
更的，基金管理东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的践诺情况可能存在一定的滞后，如
需实时、准确获取基金的关系信息，敬请同期存眷基金管理东说念主发布的关系临时公告等。
五、 其他而已查询时势
以下而已详见国联基金官方网站[www.glfund.com][客服电话：400-160-6000；010-56517299]
基金合同、托管合同、招募阐述书
依期敷陈，包括基金季度敷陈、中期敷陈和年度敷陈
基金份额净值
基金销售机构及筹谋时势
其他伏击而已
六、 其他情况阐述
各方当事东说念主应许，因基金合同而产生的或与基金合合筹谋的一切争议，如经友好协商未能贬责
的，应提交深圳国外仲裁院，按照深圳国外仲裁院届时灵验的仲裁法律讲解进行仲裁，仲裁的地点为深
圳市，仲裁裁决是末端性的并对关系各方均有管理力。除非仲裁裁决另有章程，仲裁费由败诉方承
担。
|
